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银行防洗黑钱应兼顾正当客户

2017年12月06日

财经事务及库务局局长刘怡翔表示,今年首十个月,金融管理局接获117宗有关银行取消个人或企业户口的投诉,并已逐一跟进。金管局一直提醒业界,执行管控措施时应避免对正当企业和市民造成不合理障碍。

 

刘怡翔今日在立法会回答郑松泰议员提问时说,过去数年,国际社会加大力度打击洗钱和恐怖分子资金筹集,促使银行业加强管控措施,包括对客户进行更详细审查。

 

他指,大部分投诉个案集中在个别跨国银行集团,不少是银行执行客户尽职审查时怀疑户口涉及可疑交易,又或客户未能提供所需资料而取消户口;部分户口在客户提供相关资料后已恢复使用。

 

刘怡翔说,金管局已要求银行检视政策和程序,改善执行细节,与客户保持充分沟通,协助他们符合审查程序,达致「公平待客」。银行应以「风险为本」而非「零风险」方式进行审查,考虑客户的不同背景、状况,风险程度,避免「一刀切」。

 

此外,金管局要求银行加强员工培训,提升专业知识和待客沟通技巧,妥善处理客户查询和投诉。

 

刘怡翔表示,金管局未来数月会展开乔装客户检查,监察银行改善开户程序的成效,并进行新一轮专题评估,与业界分享良好和不良手法,并积极探讨运用创新科技,例如遥距开户和「专业资讯机构」平台(KYC Utility),以提高银行开户效率。



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