香港银行开户程序与国际相若

2017年03月29日

财经事务及库务局局长陈家强表示，当局持续检讨打击洗钱和恐怖分子资金筹集的法律和监管制度，并参考其他司法管辖区的规定，确保制度符合最新的国际标准和做法。
 
陈家强今日回答立法会议员梁继昌提问时说，由于司法管辖区的市场条件各有不同，例如银行业的结构或风险因素，不宜直接比较。
 
他指出，金融管理局向在不同金融市场营运的银行了解，香港的开户程序和要求，特别就企业而言与其他国际金融中心相若。
 
本港银行已根据金管局指引，推出有助改善开户流程的措施，如缩短手续时间、提供进度资料、就申请被拒个案设立覆核机制。金管局收到的意见显示，客户认为开户程序已改善。
 
金管局审查部分未能开户的个案，发现主要因为申请人未能提供足够资料或文件供银行进行客户尽职审查，以及银行在客户尽职审查过程中发现金融犯罪风险。
 
金管局今年下半年会派员乔装客户，评估银行改善措施的成效，并进行专题现场审查，监察银行落实「风险为本」的情况。
 
陈家强强调，当局会继续与业界保持联系，维持稳健的打击洗钱和恐怖分子资金筹集制度，但不影响正当企业和普罗市民获得基本银行服务。